Ist die Kreditvergabe über auxmoney seriös?
auxmoney ist ein Kreditmarktplatz, der sich bereits seit 2007 im Fintech-Bereich behaupten kann. Auch wenn das Unternehmen immer noch als Startup gilt, kann es bereits auf eine mehrjährige Erfahrung zurückblicken: Über die Plattform wurden über 175.000 Kredite vermittelt (Stand: Februar 2019). Als Marktführer im P2P-Lending wächst auxmoney sicher kontinuierlich weiter. Die stetige Optimierung der Plattform und die Einhaltung verschiedener Sicherheitsmaßnahmen machen auxmoney seriös. Für die Abwicklung der Kreditauszahlung steht dem Unternehmen zusätzlich mit der SWK-Bank ein starker Partner zur Seite. Neben den zahlreichen Nutzern, die Kredite beantragt oder finanziert haben, konnte auxmoney auch verschiedene namhafte Investoren wie z. B. ProSieben.Sat1 Media überzeugen, die ebenfalls sicher sind, dass auxmoney seriös ist.
Sicherheit: Maßnahmen und Richtlinien
Durch verschiedene Sicherheitsmaßnahmen und Richtlinien sorgt auxmoney sicher für einen kompetenten Auftritt. Als wichtigstes Kriterium für die Kreditvergabe über die Plattform gilt das Bonitätsscoring, der auxmoney-Score. Dieser Score bezieht über 300 Kriterien ein, die eine Einschätzung der Zahlungswürdigkeit ermöglichen. Fragen Personen einen Kredit an, wird der individuelle auxmoney-Score durch die Nutzung von Schufa und anderen Auskunfteien sowie verschiedenen Bonitätsfaktoren berechnet. Durch dieses ausdifferenzierte Verfahren erhalten auch Personen die Chance zu einem Kredit, die an anderer Stelle z. B. durch Abfrage der Schufa bereits abgelehnt worden wären. Für die Anleger ist der Score einsehbar, um das Risiko der Geldanlage und die Rendite ermitteln zu können. Außerdem entscheidet der Score über die Zinsen, die Kreditnehmer auf das geliehene Geld zahlen – und steht somit auch für eine entsprechende Rendite.
Dabei legt auxmoney als seriöse Plattform Wert auf Transparenz: die Gebühren und die zu zahlende Monatsrate abhängig vom auxmoney-Score werden im Vorfeld kommuniziert – die Transparenz lobten auch unterschiedliche Tests. Der Kreditsuchende kann dann mit seiner selbstgewählten Laufzeit entscheiden, ob er sein Kreditprojekt zu genannten Konditionen auf die Plattform stellen möchte. Die Kreditanfrage ist somit unverbindlich und kostenfrei bei auxmoney. Seriös ist ebenfalls der geforderte Identitätsnachweis: akzeptiert der Kreditsuchende das Verfahren via Videoident, kann die Identitätsbestätigung schnell und sicher von zuhause vollzogen werden. Alternativ kann der Nutzer auch den herkömmlichen Weg eines Postident-Verfahrens gehen
In diesem Zusammenhang legt auxmoney großen Wert auf Anonymität und Datenschutz: persönliche Daten wie der Name, die Anschrift und die Kontodaten verarbeitet auxmoney nur intern und sind für die anderen Nutzer nicht einsehbar. Kreditnehmer und Anleger agieren online unter der Verwendung eines Nutzernamens, der keinen Rückschluss auf die Person zulässt. Welche Informationen innerhalb der Projektbeschreibung publiziert werden, ist jedem Kreditnehmer selbst überlassen.
Für die sichere Verwahrung der Daten setzt das Unternehmen moderne Server ein, um Datenverlust zu vermeiden. Auch die Verschlüsselung bei der Datenübertragung zur Partnerbank schließt Datenklau aus und macht auxmoney seriös. Sollte es zu Problemen oder Fragen kommen, gibt der Support zu Geschäftszeiten telefonisch Auskunft.
auxmoney als seriöse Anlage-Alternative
Für Anleger besteht die Möglichkeit, bei auxmoney seriös Geld zu investieren. Anders als bei Anlagefonds oder einem Sparbuch investieren Anleger in die Projekte anderer Menschen, bei denen Sie wissen, wofür das Geld verwendet wird. Zusätzlich können Anleger höhere Renditen erzielen – im Schnitt 5,0 Prozent vor Gebühren. Da auxmoney jedes Projekt anfangs prüft, ist die Ausfallrate moderat. Mit weniger als 4 Prozent ist sie ähnlich hoch wie die bei Banken. Dabei kann jeder Anleger selbst entscheiden, welches Risiko er bei der Anlage eingeht – Kredite mit hoher Bonität weisen nur ein geringes Ausfallrisiko auf, bei einem schlechteren Score können höhere Renditen erzielt werden. Jeder Anleger kann selbst entscheiden, wie viel Geld er in welches Projekt anlegen möchte. Die Plattform rät Anlegern, seine Geldanlage breit zu streuen, um mögliche Ausfälle aufzufangen – die Geldanlage kann schon ab 25 Euro pro Kredit erfolgen. Rendite und Tilgung der Kredite, die finanziert wurden, werden monatlich auf das Girokonto der Anleger überwiesen.
Ist auxmoney sicher, um seriös Geld zu leihen und anzulegen?
Viele potenzielle Anleger und Kreditnehmer stellen sich die Frage: Ist auxmoney sicher genug, um seriös Geld zu leihen oder Geld anzulegen? Und die Antwort dazu lautet ganz klar: ja, auxmoney ist sicher! Wollen Sie erfolgreich Geld anlegen, so können Sie sich ganz einfach auf auxmoney registrieren und entscheiden anschließend selber, wie viel Geld Sie in welches Projekt investieren möchten. Wenn Sie sich als Kreditnehmer registrieren, können Sie nach der Registrierung Ihre Anfrage für Ihren Wunschkredit abschicken. Daraufhin prüft auxmoney sicher und seriös, ob Ihre Bonität ausreicht, um einen Kredit zu erhalten. Dafür hat auxmoney über 300 Faktoren festgelegt, welche die Bonität am Ende bestimmen. Viele Erfahrungen auf Seiten wie ekomi zeigen, dass auxmoney sicher ist und viele Anleger und Kreditnehmer bereits positive Erfahrungen mit dem Marktführer im P2P-Lending machen konnten.
Was macht einen seriösen Kreditvermittler wie auxmoney aus?
Der Begriff „seriös“ wirft bei vielen die Frage auf, was Seriosität an sich überhaupt bedeutet und was gute Indizien dafür sind, dass ein Unternehmen seriös ist. Wir möchten Sie bei dem Punkt unterstützen und klären auf, welche Aspekte für Seriosität sprechen.
An erster Stelle wäre es ratsam, sich anhand der Dauer, die ein Unternehmen auf dem Markt tätig ist und den vorhandenen Test- und Erfahrungsberichten ein grobes Bild davon zu machen, ob ein Kreditvermittler wie auxmoney seriös agiert. Wie wir oben bereits aufgegriffen haben, sind bereits über 175.000 Kredit ausgezahlt und zahlreiche Wünsche erfüllt worden.
Hier haben wir weitere Punkte aufgeführt, die für die Seriosität von auxmoney sprechen:
- Bei auxmoney finden Sie ein ausführliches Impressum mit Anschrift, Ansprechpartner und allen weiteren wichtigen Kontaktinformationen
- Es gibt faire Chancen und Konditionen zu Krediten, auch für Selbstständige und Studenten. Je besser die Bonität, desto niedriger fällt der Zinssatz aus.
- Diese variieren zurzeit von 3,2% bis 15,9%
- Alle Kosten, die für einen Kredit anstehen, werden offengelegt sodass man als Kreditnehmer einen genauen Überblick hat. Keine versteckten Kosten oder sonstiges!
- Ein kompetentes Support-Team hilft Ihnen so schnell es nur geht, sollte mal ein Problem auftreten. Dieses erreicht man ganz einfach per Mail oder Telefon.
- Mit der SWK Bank steht auxmoney ein zuverlässiger und erfahrener Partner an seiner Seite.
Erfolgsversprechendes Konzept für ihren Wunschkredit
Das Konzept von auxmoney ist sicher und einfach: einer braucht Geld, viele geben es. In wenigen Schritten können Kunden die Kreditanfrage komplett online abwickeln. Der Papierkram und Gesprächstermine mit Bankangestellten entfallen gänzlich. Unmittelbar nach der Anfrage erhalten Sie ein individuelles und unverbindliches Angebot. Da die Berechnung der Kreditwürdigkeit mehr als 300 Kriterien mit einbezieht, bestehen bei grundsätzlicher Zahlungsfähigkeit gute Chancen, für die Kreditplattform zugelassen zu werden – auch, wenn eine Bank aufgrund einer mittelmäßigen Schufa ablehnen würde. Im nächsten Schritt muss dann die Projektbeschreibung die Anleger überzeugen, denn diese entscheiden über die Finanzierung des Kredits. Auxmoney lässt Anfragen mit harten Negativmerkmalen zum Schutz der Anleger schon von Beginn an nicht zu. Besonders für die Seriosität von auxmoney spricht, dass Sie im Vergleich zu anderen Plattformen keinerlei Gebühren zahlen, wenn der Kredit nicht ausgezahlt wird.